Данная политика направлена на выявление транзакций связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельности. Для определения таких транзакций обменный сервис Lumex использует сервис AMLbot.
В случае если AML риск по транзакции превышает значение 50% — транзакция будет заморожена;
Транзакции с метками высокого риска выше 2% будут заморожены;
Транзакции с подсанкционных сервисов будут заморожены, несмотря на риск-скор;
На транзакции стоит отметка victim-report (это значит что данная транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) — происходит блокировка!
К каждому случаю AML мы подходим индивидуально и опираясь на много факторов, дата совершения транзакции, процентное соотношение средств на адресе, не "размывали" ли другими транзакциями риск скор и т.д.
В случае , если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку «санкции» или «миксер», его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!
Сервис оставляет за собой право:
- Приостановить транзакцию
- Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи)
- Запросить у пользователя Скрин из ЛК кошелька вывода
- Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса
- Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента
- Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя
- Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента
- Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся обмена
- В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются
При возврате средств возможно удержание комиссии до 5%.
